值得一提的是，開戶又稱開設賬戶，是指客戶在銀行開立賬戶的步驟。企業、機關和事業單位在銀行開立有關賬戶，必須滿足以下兩個條件之一：(1) 實行獨立經濟核算的企業單位或編報財政預算、決算報表的獨立預算會計單位；(2) 具有上級主管機關批準或工商行政管理部門發有營業執照。單位在申請開戶時，必須提交開戶申請書、經有關部門批準證明（集體所有制企業還需要提交工商行政管理部門發給的執照或證件）和蓋有單位或財會部門公章及負責人名章的印鑒卡片。經銀行審核同意后開設有關賬戶，并登記開、銷戶登記簿，同時編列賬號并發售各種結算憑證，用以辦理存取款項。個人在銀行開立儲蓄存款賬戶，按照儲蓄存款章程辦理。
投資者開設證券賬戶和資金賬戶也有流程。對于個人投資者而言，本人親身前往辦理的話，需要提供個人有效身份證、證券賬戶卡原件及其復印件。若是代理人，還需要與委托人一起在柜臺簽署《授權委托書》并提供代理人的身份證原件和復印件。證券賬戶相當于投資者的證券存折，用于記錄投資者所持有的證券種類和數量。符合法律規定的任何自然人和法人，持有有效證件，到證券登記機構填寫證券賬戶申請表，經審核后就可以領取證券賬戶卡。資金賬戶是投資者在證券商處開設的資金專用賬戶，用于存放投資人買入股票所需資金和賣出股票所得的價款。已經開設證券賬戶的投資者只需攜帶證券賬戶、銀行存折和身份證到選定的券商處開設資金賬戶即可。
另外，需要注意的是，不是所有的投資都能夠盈利，也不是所有的外匯公司都可以選擇。因此，在準備投資之前，要認真了解投資的風險，尤其對于新手來說，自己學習非常重要。最后，一些銀行可提供免費股票開戶，可辦三方存管的銀行包括：中國工商銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國農業銀行、中國交通銀行、中國招商銀行、浦東發展銀行、廣東發展銀行、深圳發展銀行、民生銀行、興業銀行、光大銀行、華夏銀行等。
