什么是分級基金上折和下折(分級基金折價問題)?

無論是定期折算還是不定期折算，基金的招募說明書中都會詳細說明何時會進行折算以及如何進行折算。分級基金折算的目的是為了使得子基金份額獲得可以按照凈值贖回的母基金形式的分紅，從而保證交易價能體現凈值的價值。

不過，如果某分級基金的子基金份額都沒有折算得到母基金的分紅，對它們進行任何凈值的賦值都是個“名義”上的數字，而不能得到實質性地兌現。因此，在選擇分級基金時一定要注意其折算情況，以免影響投資收益。

以上內容參考自百度百科-分級基金。