分級基金的A類基金具有一定的收益率,但是這個收益不以現金的形式發放,而是以份額的形式計算。A類基金設有一個約定收益率(如6%),每年定期折算日(除非有不定期折算),基金的實際凈值將會上漲到1.06(以場外實際凈值為準,不是二級市場價格)。在這個時候,你將按照原有份額的比例,以母基金形式獲得這6%的收益。你的賬戶將會多出6%的母基金份額。需要注意的是,這個時間指的是基金的定期折算日,而不是不定期折算,即母基金臨時漲到1.5的情況。