投資基金的七竅門：
竅門一：數量控制在3只以下。 俗話說，多則不精，基金定投也是同樣道理。既然是投資，那肯定要定期管理，如果投資超過3只，一般很難有精力每月都一一分析，那就變成了瞎投亂投，管理上不僅混亂，而且很有可能一些基金投資方向相同，屬于重復投資，無法降低風險。
竅門二：定投至少5年以上。 真正的基金定投，應該是要跨越至少一個牛熊輪回周期。熊市多買份額多做積累，牛市少買份額，最后高點減倉全部出貨，這才是基金定投贏利的方式。結合中國股市，一輪牛熊轉換差不多要4年，所以建議投資者至少做好5年左右的投資期準備。如果你只打算投資1～3年，那么基金定投并不適合你。
竅門三：選擇合適的基金。 貨幣型和債券型基金——本質上不適合基金定投，因為凈值比較穩定，波動很小。但是某些情況下可以當股市上漲到某一階段高點，面臨明顯的下跌風險時，可能就有必要把基金定投的資金轉到貨幣型或債券型基金上，做必要的風險規避，這也是趨勢定投、智能定投的主要投資策略。
股票和指數型基金——基金定投的主力品種，波動大。這兩類基金具體選哪個，投資者一般各有說法。股票型基金這里特指的是主動管理型股票基金，而指數型基金是被動管理型股票基金。一般來說，從發達國家長期投資經驗來看，指數基金長期業績確實是可以戰勝95%以上的主動管理型基金，但是由于中國股市非有效市場，因此實際統計數據表明主動管理型股票基金反而業績更為突出。
但是否就應該投資股票型基金呢？這里又存在一些問題：500多只基金里選哪一只？它的業績能保持穩定嗎？它的基金經理可以保持5年、10年甚至20年嗎？因此，如果你定投一只股票型基金，意味著你必須要多花時間關注它，包括它的投資策略、投資業績、投資風格，特別是基金經理有無更換等。在目前中國市場，很難說一個基金經理會連續任職超過5年以上。而如果定投一只指數型基金，由于是被動跟蹤指數，哪怕中途更換基金經理一般也無太大影響，因此反而沒有這方面的問題。
假如只做一只基金的定投，要么選擇代表全面又被動跟蹤的指數型基金，例如滬深300指數、MSCI中國A股指數等；要么選擇盈利能力較強的股票型基金，包括配置型基金。如果做2～3只基金定投的組合，那么可以選擇不同風格的主動管理型股票基金做定投組合，例如藍籌、中小盤這類不同風格的組合。特別提醒，如果是以后考慮做基金轉換的，請千萬確認你定投的這只基金能否做基金轉換，例如一些LOF類基金是無法進行基金轉換的，其中有很多的指數型基金包含在內。
